北京，2024年1月12日 — 近期，一则关于江西一女子因在银行存10万元现金被问及资金来源的新闻引起了社会广泛关注。这一事件再次引发了对于金融隐私和反洗钱监管之间平衡的讨论。在中国经济周刊的报道中，该女子称银行工作人员在她存入10万元现金时询问了资金来源，她对此表示不解，并认为这是侵犯了她的隐私。这并非是个案，类似的情况在过去也发生过。在中国青年网去年2月的报道中，浙江湖州的一位女士在银行存5万元时也遭遇了被要求提供收入证明等材料的情况。这些事件引发了公众对于银行对于大额现金存款的审核态度的疑虑。针对这种情况，有关部门发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。根据该办法，金融机构在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。在这一政策背景下，各商业银行对于5万元以上现金存取的审核标准和实际执行情况存在差异。有的银行表示，只会进行正常的询问，要求客户说明一下资金的来源和用途，而不会要求提供收入证明等材料。然而，也有一些银行对于大额现金存款会进行更为详细的询问，甚至要求提供相
